徐燦榮教授 (Pro J) 對於財富管理擁有豐富經驗,以專業角度去分享財富管理的未來趨勢,並推介財富管理從業員應盡快考取財富管理國際專業資格 Chartered Wealth Manager, CWM® 以保持競爭力的看法,絕對是財富管理從業員的心靈雞湯。


財富管理 2.0 的年代,不再以單一概念管理


多年前,金融投資理財熱潮初露頭角,財富管理 (Wealth Management) 概念還沒出現,被熱捧的只有財務策劃 (Financial Planning),大賣 『實現四十出頭退休之夢』,『及早為子女預備保送到外國讀書的經費』 等概念,以平均成本法為單一理念,推銷各類型的儲蓄計劃 - 這是財富管理 1.0 年代。

現在的財富管理 2.0 年代可以將其定義為兩大概念,財務策劃 (Financial Planning) 及組合管理 (Portfolio management)。以分析,審視,持續評估不同『投資後行為』去作出不同投資變化。每位財富管理經理需採取主動管理 (Active Management) 的方針,觀察市場的互動性,去提供客戶不同的需求。


眼前的機會巨大而實在,全面提升來突顯自己的獨特性


業員想突圍而出,必須懂得創立自己的唯一性,打造別人複製不了的自身品牌。每個人都有其獨有吸引力,然而要將之啟動,是需要知識,見識及經驗。Chartered Wealth Manager Institute 被業內資深人士推崇的財富管理國際專業協會,它們的專業標準審察委員會成員,來自多間頂尖國際財富管理及投資銀行 (UBS, ANZ, Prudential) 的資深管理層。想在財富管理專業團隊佔一席之地,擁有行業地位及專業思維的模式的認可,考取國際專業資格事在必行。


Pro J 智慧之言 - 財富管理的 3P


總括而言,專業性 (Professionalism),耐性 (Patient) 及熱誠 (Passion) 是成功的財富管理人員是不能缺乏三個重要的元素。Pro J 認為要成為財富管理專業團隊,考取財富管理國際專業資格 CWM® 以應付市場萬變的需求,不論在性質上,內容上及概念上 CWM® 也能緊貼市場資訊及發展,是明智的選擇。


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