這幾年我有一個很重要的發現。要做一個真正卓越的財富管理顧問,最重要的是如何跟客人溝通。然而要溝通的,並不只是計劃書有多神奇的財富增長功能,亦不只是公司有多穩健良好的信譽,而是你的專業、誠信及真心,這就是我們要推銷的『產品』。銷售intangible的東西,當然需要intangible的智慧。這一點,是我當初決定參加NLP on Business Management專業培訓及決定考取特許財富管理師專業資格時,還未體會得到的。是我幸運吧!既能獲得預期之外的知識,而這知識又剛好是這在這行業獲得大成功的決定性因素。
我覺得有一個比喻,很貼切的說出我們與客戶間之關係的精髓。客戶跟財富管理顧問的關係,就像船長跟掌舵。船長確定船隻之航行目的地,風浪來時,掌舵或需改變前進方向、減慢航行速度,避免不必要的危險。風浪減退後,掌舵會即時作出調整,找尋最佳方向,乘風長驅直進。財富管理顧問,不就是跟據客戶的遠大理財目標,時刻跟隨市面變化作出相對調整,管理風險,把握升浪,以達到客戶理財目標為己任。
這行業潛力龐大,能包容無限的創造力、無窮的可能性,我很享受從這份工作中獲得的滿足感。如果我的想法能令大家產生共嗚,效法我的也好,想出更適合你的也好,總之不能再把時間蹉跎,好好反省,然後行動! |