徐燦傑教授 (Pro J) 對於財富管理擁有豐富經驗，以專業角度去分享財富管理2.0的未來趨勢，並推介財富管理從業員應盡快考取財富管理國際專業資格 Chartered Wealth Manager (CWM)，以保持競爭力的看法，絕對是財富管理從業員的心靈雞湯。

財富管理2.0的年代，不再以單一概念管理

早於10年前，金融投資理財熱潮初露頭角，財富管理 (Wealth Management) 概念還沒出現，被熱捧的只有財務策劃 (Financial Planning)，大賣『實現四十出頭退休之夢』，『及早為子女預備保送到外國讀書的經費』等概念，以平均成本法為單一理念，推銷各類型的儲蓄計劃 - 這是財富管理1.0年代。

現在的財富管理2.0年代可以將其定義為兩大概念，財務策劃 (Financial Planning)及組合管理 (Portfolio management)。以分析，審視，持續評估不同『投資後行為』去作出不同投資變化。每位財富管理經理需採取主動管理 (Active Management) 的方針，觀察市場的互動性，去提供客戶不同的需求。

眼前的機會巨大而實在，全面提升來突顯自己的獨特性

2003年因沙士引發的『將來慌』令投資儲蓄基金一下子成為熱話；2013年的今日，內地富人數目極速攀升，當中的商機絕對是以幾何式的膨脹。從業員想突圍而出，必須懂得創立自己的唯一性，打造別人複製不了的自身品牌。每個人都有其獨有吸引力，然而要將之啟動，是需要知識，見識及經驗。Chartered Wealth Manager Institute 被業內資深人士推崇的財富管理國際專業協會，它們的專業標準審察委員會成員，來自多間頂尖國際財富管理及投資銀行 (UBS, ANZ, Prudential) 的資深管理層。想在財富管理專業團隊佔一席之地，擁有行業地位及專業思維的模式的認可，考取國際專業資格事在必行。

Pro J智慧之言 - 財富管理的3P

總括而言，專業性 (Professionalism)，耐性 (Patient) 及熱誠 (Passion) 是成功的財富管理人員是不能缺乏三個重要的元素。Pro J 認為要成為財富管理專業團隊，考取財富管理國際專業資格CWM以應付市場萬變的需求，不論在性質上，內容上及概念上 CWM 也能緊貼市場資訊及發展，是明智的選擇。

Chartered Wealth Manager, CWM 免費專題午餐會   日期: 2016年6月29日 (星期三) 時間: 12:30pm - 2:30pm 地點: KORNERSTONE Institute 中環德輔道中55號協成行中心15樓 講者: Mr. Jack Tsang   - KORNERSTONE CWM培訓導師   - CWM™ 北亞洲區顧問